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账户违规行为会面临哪些法律责任？

潇洒走一回 2024-11-30 07:41:28 理财已有人查阅

导读1、存款人在开立或撤销银行结算账户时，若出现以下行为之一：①违反规定开设银行结算账户；②伪造或篡改证明文件以欺骗银行开设结算账户；③未按规定及时关闭银行结算账户。对于非营利性存款人，将处以警告及1000元罚款；而...

1、存款人在开立或撤销银行结算账户时，若出现以下行为之一：

①违反规定开设银行结算账户；②伪造或篡改证明文件以欺骗银行开设结算账户；③未按规定及时关闭银行结算账户。

对于非营利性存款人，将处以警告及1000元罚款；而经营性存款人则面临警告和1万元以上至3万元以下的罚款。如构成犯罪，将移交司法机关依法追究刑事责任。

2、在使用银行结算账户方面，非经营性存款人若有下述行为之一：

①将单位资金转入个人银行结算账户；②未经允许提取现金；③利用开户逃避债务；④出租或出借银行结算账户；⑤从基本存款账户以外转账存入销货收入或将现金存入信用卡账户。

经营性存款人有上述行为的，将被给予警告并处以5000元以上至3万元以下的罚款。此外，若法定代表人或主要负责人、存款人地址及其他开户信息变更后未在规定时间内通知银行，也将面临警告及1000元罚款。

3、存款人如果违反规定，伪造、变造或私自印制开户登记证，对非经营性存款人处以1000元罚款；经营性存款人的处罚则为1万元以上至3万元以下罚款。情节严重者，将依法追究刑事责任。

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