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百融云创打造财富管理“4 1”体系助力财富管理业务数字化转型

网络 2023-12-16 17:59:36 快讯已有人查阅

导读

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财富管理数字化转型现在已经是一个不可回避的问题。由于传统财富管理行业仍然存在产品不够丰富、机构投资、管理能力不足的问题，而这些问题正好可以通过数字化方案解决。近年来，整个财富管理行业的数字化进程正在加快，为财富管理提供了一些坚实的技术支撑。那么数字化转型是如何助力财富管理业务转型的呢?

作为一站式服务的AI科技领航者，百融云创依托多年来在金融行业沉淀的行业Know-How、对财富管理的认知、行业优势与经验沉淀，百融云创将人工智能、云计算等前沿技术与财富管理业务相结合，助力推动财富管理业务数字化转型。百融云创推出了“4 1”财富管理数智化解决方案，该方案是由数字化洞察、智能匹配、常态运营、敏捷迭代以及策略引擎所组成。

针对性的标签体系和模型开发，去洞察客户的偏好。在一家股份银行，百融云创通过数字化洞察为20万元以下客户多识别出了18%的潜在高价值客户。

同时，百融云创构建了近百个营销模型，针对银行财富管理的各类产品都有针对性去做细分的模型。比如在客户响应方面，通过响应模型将响应效率提升11倍。

智能匹配。智能匹配以策略为落脚点，即把合适的产品活动、权益通过合适的渠道在合适的时机给到合适的客户。以某股份制银行为例，该行自身开发了一个非货基销售策略，百融云创通过策略精细化的开发，将1个策略裂化成29个，最终该基金销售有了5倍的业绩提升。

常态化运营。百融云创基于“建立连接→有效运营→价值转化客户晋升"的业务逻辑，实施"人数字化”员工私域直营，与潜力客户建立长效关系连接，通过线上线下多种方式占据所有渠道去触及所有的客户。

敏捷迭代。百融云创能自动生成策略，一条策略的生成可以从一个月缩短至15分钟，为模型的开发迭代带来质的飞跃。

“4 1”里的“1”是策略引擎。通过策略引擎将好的策略内嵌在系统中，能够将银行理财经理的经验沉淀下来。不但能支撑前线人员的经营业绩，更能够去沉淀全行的智慧，让每个人都能有成为金牌客户经理的可能。

数字化能力将成为未来财富管理行业的核心竞争力。百融云创将与银行等金融机构紧密合作，共同推动财富管理业务的创新发展，实现互利共赢，为我国财富管理市场的繁荣发展奠定坚实基础。

特别注明：请读者仅作参考，并请自行核实相关内容，购买或投资后果自负，投资需谨慎。