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加强银行风险管理监督外汇业务审查

网络 2024-01-01 02:59:31 快讯已有人查阅

导读

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近日，《银行外汇展业管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)由国家外汇管理局发布，旨在进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险。

《管理办法》共六章34条，主要内容包括：1、总则。明确国家外汇管理局及其分局(以下简称外汇局)对本办法执行情况进行监督检查等。2、内部控制。提出银行应当按照本办法及相关外汇管理法律法规，建立科学有效、职责明确的外汇合规管理组织架构等。3、客户尽职调查与外汇合规风险等级分类。要求银行与客户建立外汇业务关系以及外汇业务关系存续期间，应当开展客户尽职调查，按照现行法律法规识别客户身份，收集客户洗钱和恐怖融资风险等级、贸易企业名录分类、跨境人民币业务重点监管名单信息、资本项目管控状态信息、外汇局及相关监管部门行政处罚记录等信息。4、事中外汇业务审查。明确银行应当根据客户外汇合规风险等级及业务风险整体判断，采取差异化审查措施等。5、外汇风险交易监测与处置。提出银行应当对客户交易开展外汇风险交易监测、分析，对于尽职调查、事中审查、事后监测发现的涉嫌涉及虚假贸易、虚假投融资、地下钱庄、跨境赌博、骗取出口退税、虚拟货币非法跨境金融活动，以及其他涉嫌违法违规跨境资金流动行为的信息，及时形成外汇风险交易报告报送国家外汇管理局等。6、附则。办法自 2024 年1 月1 日起施行。