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个人怎样投资债券市场 个人怎么购买企业债券
LR 2024-03-18 01:52:42 理财 已有人查阅
导读债券是国家、地方公共团体或者企业发行的一种社会借债筹措资金的债权债务凭证，一般债券都会承诺按一定利率支付利息。债券的收益普遍比银行利率要高，但是一般低于股票收益。个人如何投资债券呢？下面就来说说。
个人怎样投资债券市场
债券是国家、地方公共团体或者企业发行的一种社会借债筹措资金的债权债务凭证，一般债券都会承诺按一定利率支付利息。债券的收益普遍比银行利率要高，但是一般低于股票收益。个人如何投资债券呢？下面就来说说。
一，个人如何买债券
首先，要先在证券公司开户。开户之后就可以直接购买债券了，债券交易都是T 0交易。
其次，如果是高净值客户，即资产在300万人民币以上，可以直接购买企业债券或者可转券，收益较高。
再次，如果是普通投资者，只能投资记账式国债，政策性银行债券，国债逆回购，或者一些参与债券投资的基金或者理财产品，收益较低。
二，债券的分类
在证券交易所交易的债券， 按照发行主体，主要分为：
1. 国债或政府债券， 国债由财政部或者地方政府发行；
2. 银行金融债券，银行或者保险证券公司等金融机构发行；
3. 企业债/公司债，企业或公司发行。
三，债券的主要风险 ：
1. 违约风险：发行债券者不能按时支付债券利息或偿还本金，给债券投资者带来损失的风险。
2. 流动性风险：如果准备持有到期，则不需要考虑流动性风险。
3. 价格波动风险：受供求等因素影响，债券价格实时波动。
4. 违约风险：到期不能收到本金或利息。
注意事项
债券收益：国债，政府债＜银行金融债券＜公司债券
四，投资建议
2019年中国将实施稳健偏宽松的货币政策，也就是说市场的资金，会比2018年更加充裕。当市场资金充裕时，债券利率会下降，债券价格会上升，所以，大概率2019年债券市场仍将是一个牛市。
但是，由于2019年上半年，中国经济将触底，换句话说，企业也将经历最困难的时期，债券违约率也会大幅提高，因此，投资债券基金，千万注意不要踩雷，万一碰上所投资的债券基金的某只债券违约，就会发生较大亏损，这是大家都不愿意看到的。
投资就是这样，有收益，也有风险，是相辅相成的，尤其在经济环境较差的时期。
因此，安全起见，最好选择债券指数基金，例如中高等级信用债指数基金等。投资债券指数基金相对于投资普通债券基金，最大的不同，就是足够分散地投资市场上符合指数要求的所有债券，单只债券持有份额占比比较小，即便有违约的情况发生，对整个指数基金影响不大。当然，既然债券指数基金风险更小，自然收益也会更稳健，它是全市场债券基金的平均收益。
因为有很多介绍投资债券一级市场的回答，这边我就介绍下可以投资债券基金。最近的短债基金都是不错的~
在刚刚过去的2018年，股市持续回调，而债市的收益较为稳定。WIND数据显示，2018年年内股票基金，混合基金平均回报为-24.67%，-16.85%；反观债券市场波动向上，债券基金年内平均收益为4.25%，也有比较好的短债基金能够达到6%左右收益。成为资金的避风港。而债基众多分支产品中，短债基金算是去年以来表现亮眼的一大品种，以中证全债指数为例，2018年年内涨幅4.42%，收益率超过货币基金，规模也大幅增长。
从投资标的的属性而言。短债基金主投的资产为剩余期限不超过397天的债券（剩余期限很多），价格波动也较少，因此，短债基金本身投资或者投机的属性比较弱的，其收益率的高低受到债市涨跌的影响相对较小，因此短债作为增强型现金管理工具，与货币基金相互搭配是不错的选择。
个人投资债券可以通过一级和二级市场进行投资。
一级市场即发行市场，比如到银行去购买国债，持有到期或提前转让都可获得利息收益。但是在我国对于个人投资一级市场债券的话，几乎只有国债，投资金融债和企业债等需要是高净值用户，普通用户一般够不上。
二级市场即流通市场，比如通过证券账户（股票账户）购买二级市场的债券，包括国债、金融债、企业债、可转债和贴债等都可购买，与股票交易无异，采用竞价交易。
当然，债券交易与股票交易存在一定的差异，比如股票是100股一手，而债券是10张一手。比如股票股价是十块钱一股，那么一手起买就是1000元；而债券发行价为一百块钱，价格基本徘徊在100元上下（有固定的利息），一手也就是1000元上下。
二级市场的交易债券计价方式为“净价交易，全价交收”。比如某国债现价99元，利率为4%，距上次派息已过去三个月，那么购买该国债一手需要付：99*10 100*10*4%/4=1000元。假设你又持有三个月以100元的价格卖出，那么你可获得：100*10 100*10*4%/2=1020元，赚取的20元包括差价和三个月的利息，即持有多久算多久的利息。
在二级市场的主要债券中，风险从低到高分别是：国债、金融债、企业债和可转债。国债和金融债波动较小，可以长期持有拿派息，跟一级市场购买债券一样。而企业债波动较大，可以适当的赚取差价，适合有一定风险承受能力的投资者。
可转债与对应股票密切相关，因为到时所有的可转债都要转为股票，即对应股票涨可转债就涨，跌则跌，波动率可以高达百分之三四十。虽然可转债的利息极低，通常1%都不到，但是收益往往高于其他的债券收益率，主要是因为可转债到期要转换成股票，而转换价格会随股票下跌而折算。比如可转债原先以股价10元转为股票，一张可转债可转十股；当股价下行跌成五块钱（多日平均价触发回售价），那么该可转债可能就调成5元的转股价，一张可转债可转二十股。当然，这只是几个例子，通常情况下会低于30%，即到可转换的时候最高可获得30%的收益（如果不在可转换时间，股票大幅上涨，收益率超过50%都是可以有的）。
谢邀，我是变革家小一。
首先个人选择投资债券是可以的。不过你需要投资者投入大量的时间与精力去调研优质债券、组建债券池，并运用专业知识进行合理配置，千万不可以凭借感觉，这个不适宜投资的很多，投进去亏本心理也会很不好受。
当然投资后，还需要对所投债券及备选债券进行后期跟踪调研，以备随时调换各个债券的投资比例等，这对于个人投资者来说有点难，但是投资就要做到专业，否则这个钱不如做一些简单的店铺投资等。
但是在投资的时候要知道券种选择范围狭窄，市场供需有限，交易活跃度相对低下。
目前债券交易市场分为银行间债券市场、交易所债券市场、银行柜台交易市场。其中，银行间债券市场发行与托管规模均居首位，占据全市场的90%以上，可交易券种为15类，作为非银行机融机构（非法人）的基金可以参与其中，进行投资。
以上的问题都在一定程度上降低了个人投资者成功投资债券的概率，且增加了投资者投入的机会成本与沉没成本。
然而，通过基金参与债券市场则可以很好的避免以上一系列的问题，做到节省投资者的时间成本和精力损耗。同时，能通过集合资金进行分散投资，为单个投资者起到分散风险的作用；通过规模交易，降低交易成本；通过债券质押，提升资金运用杠杆比率，进而放大投资收益。此外，投资基金还顺带借用了专业团队对股票、债券等投资标的选择能力及投资后的跟踪能力。换言之，买基金相当于雇佣了一个专业团队为投资者创造价值。
最后我们变革家建议您，如果自己是从事金融行业的人，可以考虑自己做，但是前期一样需要学习可参考案例，但是如果您的判断力不是很好，自己也不太确定的话建议您还是跟投基金，自己做风险太大，交给团队来管理还是比较合算的，找一家靠谱的基金公司来做会效果更好。
个人可以买美国国债吗？有哪些流程
就目前来说，国内个人尚无法直接购买美国国债，只能是通过银行购买美国债券理财产品。
让我们先一起了解一下美国国债吧！
美国政府国债，指的是美国政府因发行国债而欠以下几方面的债务:
1、美国政府内部，约占40%左右的份额；
2、美国机构和公众，约占34%；
3、海外当局和民众，约占26%的债务份额，最终都是以支付债息的方式偿还。
比如说，当前的美国国债规模突破21万亿美元大关，但海外持有的也就是7亿美元左右。其中美债的海外第一和第二大“债主”分别为中国和日本。
另外，还有一个叫美国净外债，指的是外国人在美国的资产减去美国人在世界各地的资产，这是一个国际投资净头寸的概念，这种债务多数无关利息和偿还，因为投资有盈有亏，实属正常！
美国国债的类型:
美国国债一般分为短、中、长三种期限。1年以内的为短期国债；1-10年的为中期国债；10年以上的为长期国债。
国债市场上的品种，有贴现债券、固定预期年化利率债券、储蓄债券；有按季节需求发行的短期债券；有与通货膨胀指数挂钩的保值公债等。
美国国债大都是指可流通国债，在可流通国债之外，还有一大部分是不为人熟知的不流通国债，其中联邦投资基金持有相当大份额。
美国国债的发行方式:
一、对承销机构以招标方式发行国债。美国财政部定期公布发行条件和数量，承销机构通过独立的网络系统，以竞争性投标方式认购国债。承销机构须经专业的信用评级公司定期进行评级，并通过一级承销商管理委员会认定可参与国债承销。
二、面向美国个人投资者发行国债。美国国内个体投资者可通过银行、证券公司账户或在网络上，直接向其财政部认购国债。
美国拥有世界最发达的的金融市场，比重第一的就是债券市场。债券的种类繁多，其中，联邦政府发行的各种债券，统称为国债，也就是我们俗称的美债。
美国人怎么买国债
在美国，投资国债有两条途径：一是间接投资。比如，购买债券基金，由基金经理配置国债品种。
另外一条途径是自己直接购买。首先在美国财政部网站登记开户。需要提供有效住址、社会安全号码、银行账户及电邮。开户后，绑定银行账户，就可以买卖国债了，买卖的资金直接从个人银行账户中划拨。
我们个人怎么买美债
为了保值增值，越来越多的中国投资者放眼全球进行资产配置，而美债无疑是重要的投资标的。
如果你有海外账户，投资不是问题，可以直接在美国财政部开户，这里不再赘述。对于大多数没有海外账户的普通投资者，有购买渠道吗？
目前，我们在国内还不能直接购买美债，只能采用间接的理财方式。比如，投资QDII基金。QDII基金是在我国境内设立，但可以投资全球市场的证券投资基金。通过投资QDII基金就可以达到参与海外投资的目的。
我国正在积极谋划QDII2，即允许个人投资者在一定限额和一定范围内进行海外投资。首批试点QDII2的城市共有六个，分别为上海、天津、重庆、武汉、深圳和温州。如果QDII2成行，我们在国内就可以直接买美债了。当然，对投资者的要求也较高，除了要居住再上述六城外，个人金融净资产最近3个月日均余额不低于100万元人民币。
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以上就是关于个人怎么购买企业债的问题的全部内容了，希望这些个人怎么购买企业债的2点内容能够解答你的疑惑。
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